Как не попасть под блокировку счета по закону Ф3-115

Многих людей беспокоит вопрос, как обойти 115 фз и избежать блокировки счета. Этот закон связан с борьбой против отмывания средств. В каждом банке имеются отдельные структуры, которые занимаются финмониторингом. Задачей данного подразделения стала проверка всех транзакций и счетов клиентов. Если они увидят подозрительные ситуации, то запускают механизм проверки. На это время счет будет заблокирован.

Как не попасть под Ф3-115

Существуют определенные инструкции, которые позволяют клиентам обезопасить свой счет. Давайте рассмотрим советы от эксперта Модульбанка, как следует работать с деньгами:

  • Проведение оплаты налогов из всех банков. Иногда компания имеет счета в 3-4 банках, а платежи проходят только с одного. Для решения проблемы стоит платить налоги с каждого счета.
  • Платежи через банк. Рекомендуется все транзакции проводить через карточку. Например, Модульбанк предлагает бесплатную карту для клиентов для всех видов платежей: товары, канцелярия, аренда, такси.
  • Деньги следует держать на счете. Если компания занимается реальным бизнесом, то на ее счете всегда будут лежать деньги на налоги, зарплату, другие платежи. Обнальщики переводят средства сразу после получения. Поэтому эксперты советуют долго держать деньги на карте. Это не будет вызывать подозрений у отдела финмониторинга.

Пользователи должны понятно описывать транзакции. Если у платежа описание имеет вид «Оплата по договору», то это вызвать вопросы. В транзакции нужно указывать дату и номер договора, вид услуги.

Дополнительные рекомендации

Клиентам банков следует обращать внимание на такие нюансы:

  • Оплата коммунальных услуг. В этих платежах нет ничего подозрительного.
  • Выдача белой зарплаты. Если компания имеет миллионные обороты в месяц, а главный бухгалтер получает 10 тысяч рублей, то это вызовет подозрения. Здесь рекомендуется ориентироваться на среднюю зарплату по отрасли.
  • Не стоит работать с компаниями однодневками. Вы должны проверить, что контрагент платит налоги и не нарушает закон. Если делается транзакция на компанию однодневку, то и к вам могут появиться вопросы.
  • Не нужно экономить на НДС. Эти платежи следует проводить в полном объеме, так как обнальщики зачастую недоплачивают НДС.
  • На расчетный счет стоит вносить наличные. Если предприятия принимает оплату в розницу, то выручку необходимо вносить на расчетный счет. Это решит вопросы о последующем использовании средств.

Строгое соблюдение этих рекомендаций от отдела финмониторинга Модульбанка позволит избежать блокировки счета. Закон 115-ФЗ важен для экономики, поэтому нужно обращать внимание на советы.

Назад

СаратовБизнесКонсалтинг - новости, авто, недвижимость, работа, веб-камеры, объявления
Яндекс цитирования
Реклама  |   Статистика  |   Исследование аудитории  |   Контакты  |   RSS

ИА "СаратовБизнесКонсалтинг"
Мнение авторов публикаций необязательно отражает позицию редакции.
Использование материалов сайта возможно с разрешения редакции.

Замечания и предложения направляйте по адресу
Copyright © 1999 — 2022 ООО "СаратовБизнесКонсалтинг"

создание сайтов в саратове Создание сайтов в Саратове
По вопросам разработки и продвижения сайтов обращайтесь по тел. +7 (8452) 26-03-43

По данным Яндекс.Метрика за последние 30 дней нас посетило
818 112 посетителя